Best Ager
Im Ruhestand oder Planung des Ruhestands
Liquides Vermögen ohne die selbstgenutzte Immobilie ab 1 Mio €
Spezielle Fragestellungen in dieser Phase:
Liquiditätsplanung:
Was mache ich mit einem möglichen Liquiditätsüberschuss?
Wie sieht ein geeigneter Entnahmeplan aus einem Depot aus?
Vermögensplanung:
Wie hoch ist mein Vermögen aktuell?
Wie wird sich das Vermögen voraussichtlich im Laufe der nächsten 5 Jahre entwickeln?
Wie ist das Vermögen aufgeteilt?
Wie entwickelt sich die Vermögensaufteilung?
Ist diese Vermögensaufteilung ausgewogen?
Wie risikoreich ist mein Vermögen angelegt?
Versicherungsschutz:
Sind alle Versicherungen, die noch habe sinnvoll?
Ist mein Versicherungsschutz immer noch bedarfsgerecht?
Könnte ich bestimmten Versicherungsschutz reduzieren oder ganz kündigen?
Stimmt das Preis-/Leistungsverhältnis meiner Versicherungen?
Wie wirkt sich ein Pflegefall meiner Eltern oder Schwiegereltern auf mich aus?
Wie wirkt sich mein eigener Pflegefall finanziell für mich aus?
Altersversorgung:
Welche Vorstellungen haben Sie von der Rente, wann möchten Sie in Rente gehen?
Heißt Rente für Sie ganz Aufhören zu arbeiten oder nicht?
Wissen Sie zu wie viel Prozent Sie im Alter Ihren Lebensstandard halten können?
Immobilien:
Würde der Kauf einer Immobilie zur Kapitalanlage zu meiner Situation passen?
Wie rentabel sind meine Immobilien zur Kapitalanlage?
Wie könnte man eine bestehende Finanzierung optimieren, abzahlen oder nicht?
Sollte ich Immobilien kaufen, behalten oder verkaufen?
Generationenmanagement:
Habe ich einen Notfallordner?
Brauche ich ein Testament und wenn ja habe ich ein rechtssicheres Testament?
Habe ich eine Vorsorgevollmacht?
Habe ich eine Patientenverfügung?
Wer erbt wie viel wenn mir etwas passiert?
Wie hoch ist die Erbschaftsteuerbelastung meiner Erben?
