Professional
Angestellt in leitender Funktion oder UnternehmerIn
Einkommen zwischen 100.000.- € und 200.000.- € brutto p.a.
Zwischen 35 und 45 Jahre alt
Spezielle Fragestellungen in dieser Phase:
Liquiditätsplanung:
Was bleibt mir unterm Strich wirklich – einerseits gefühlt und andererseits tatsächlich – übrig?
Wie wird sich das im Laufe der nächsten 5 Jahre entwickeln?
Bin ich damit zufrieden und wenn nein was könnte ich dagegen tun?
Was mache ich mit dem Liquiditätsüberschuss?
Vermögensplanung:
Wie sieht meine Risikobereitschaft und meine Renditeerwartung aus?
Wie hoch ist mein Vermögen aktuell?
Wie wird sich das Vermögen voraussichtlich im Laufe der nächsten 5 Jahre entwickeln?
Wie sieht ein sinnvoller Vermögensaufbau aus?
Welche Anlageformen eignen sich dafür?
Wie könnte ein Anlagekonzept aussehen, das ich nicht ständig ändern muß?
Versicherungsschutz:
Wie sieht die Situation aus, wenn mir etwas passiert?
Bin ich bedarfsgerecht abgesichert?
Habe ich zu viele oder zu wenige Versicherungen?
Stimmt das Preis-/Leistungsverhältnis meiner Versicherungen?
Altersversorgung:
Welche Vorstellungen habe ich vom Leben im Alter?
Wie sieht meine Altersversorgungssituation voraussichtlich aus?
Passen meine bereits laufenden Altersvorsorgeverträge zu meinen Vorstellungen von der Rente?
Sind meine Altersvorsorgeverträge rentabel und welche Kosten stecken drin?
Muß ich noch etwas tun und wenn ja was am besten?
Immobilien:
Welche Immobilie könnte ich mir leisten?
Wie könnte ein Finanzierungskonzept aussehen?
Wann könnte ich schuldenfrei sein?
Sollte ich eine Immobilie kaufen oder besser zur Miete wohnen bleiben?
Generationenmanagement:
Haben ich einen Notfallordner?
Brauche ich ein Testament und wenn ja habe ich ein rechtssicheres Testament?
Habe ich eine Vorsorgevollmacht?
Habe ich eine Patientenverfügung?
Wer erbt wie viel wenn mir etwas passiert?
Wie hoch ist die Erbschaftsteuerbelastung meiner Erben?
