Senior Professional
ManagerIn oder UnternehmerIn
Einkommen ab 200.000.- € p.a.
Zwischen 45 und 60 Jahre alt
Spezielle Fragestellungen in dieser Phase:
Liquiditätsplanung:
Wie verteilen sich meine diversen Ausgabepositionen?
Was mache ich mit meinem Liquiditätsüberschuss?
Könnte ich mir eventuell auch mal eine Auszeit leisten?
Vermögensplanung:
Wie sieht meine Risikobereitschaft eigentlich genau aus?
Wie hoch ist mein Vermögen aktuell?
Wie wird sich das Vermögen voraussichtlich im Laufe der nächsten 5 Jahre entwickeln?
Wie hoch ist mein Schuldenstand und wie wird sich dieser im Laufe der nächsten 5 Jahre entwickeln?
Wie ist das Vermögen aufgeteilt?
Wie entwickelt sich die Vermögensaufteilung?
Ist diese Vermögensaufteilung ausgewogen?
Wie risikoreich ist mein Vermögen angelegt?
Entspricht das meiner Risikobereitschaft?
Wie könnte ich mein Vermögen steigern?
Versicherungsschutz:
Sind alle Versicherungen, die ich habe sinnvoll?
Gibt es Lücken in meinem Versicherungsschutz?
Ist mein Versicherungsschutz immer noch bedarfsgerecht?
Könnte ich bestimmten Versicherungsschutz reduzieren oder ganz kündigen?
Stimmt das Preis-/Leistungsverhältnis meiner Versicherungen?
Wie wirkt sich ein Pflegefall meiner Eltern oder Schwiegereltern auf mich finanziell aus?
Altersversorgung:
Welche Vorstellungen habe ich von der Rente, wann möchte ich in Rente gehen?
Heißt Rente für mich ganz aufhören zu arbeiten oder in einem gewissen Ausmaß weiterhin tätig sein?
Weiß ich zu wie viel Prozent ich im Alter meinen Lebensstandard halten kann?
Könnte ich eventuell schon früher in Rente gehen und was müsste ich dafür tun?
Passen meine Altersvorsorgeverträge zu meinen Vorstellungen von der Rente?
Sind meine Altersvorsorgeverträge rentabel und welche Kosten stecken drin?
Immobilien:
Wann könnte ich schuldenfrei sein?
Würde der Kauf einer Immobilie zur Kapitalanlage zu meiner Situation passen?
Wie rentabel ist meine Kapitalanlageimmobilie?
Wie könnte man eine bestehende Finanzierung optimieren?
Sollte ich Immobilien kaufen, behalten oder verkaufen?
Generationenmanagement:
Habe ich einen Notfallordner?
Brauche ich ein Testament und wenn ja habe ich ein rechtssicheres Testament?
Habe ich eine Vorsorgevollmacht?
Habe ich eine Patientenverfügung?
Wer erbt wie viel wenn mir etwas passiert?
Wie hoch ist die Erbschaftsteuerbelastung meiner Erben?
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