Senior Professional
ManagerIn oder UnternehmerIn
Einkommen ab 200.000.- € p.a.
Zwischen 45 und 60 Jahre alt
Spezielle Fragestellungen in dieser Phase:
Liquiditätsplanung:
Wie verteilen sich meine diversen Ausgabepositionen?
Was mache ich mit meinem Liquiditätsüberschuss?
Könnte ich mir eventuell auch mal eine Auszeit leisten?
Vermögensplanung:
Wie sieht meine Risikobereitschaft eigentlich genau aus?
Wie hoch ist mein Vermögen aktuell?
Wie wird sich das Vermögen voraussichtlich im Laufe der nächsten 5 Jahre entwickeln?
Wie hoch ist mein Schuldenstand und wie wird sich dieser im Laufe der nächsten 5 Jahre entwickeln?
Wie ist das Vermögen aufgeteilt?
Wie entwickelt sich die Vermögensaufteilung?
Ist diese Vermögensaufteilung ausgewogen?
Wie risikoreich ist mein Vermögen angelegt?
Entspricht das meiner Risikobereitschaft?
Wie könnte ich mein Vermögen steigern?
Versicherungsschutz:
Sind alle Versicherungen, die Sie haben sinnvoll?
Gibt es Lücken im Versicherungsschutz?
Ist der Versicherungsschutz immer noch bedarfsgerecht?
Könnten Sie bestimmten Versicherungsschutz reduzieren oder ganz kündigen?
Stimmt das Preis-/Leistungsverhältnis Ihrer Versicherungen?
Wie wirkt sich ein Pflegefall Ihrer Eltern oder Schwiegereltern auf Sie finanziell aus?
Altersversorgung:
Welche Vorstellungen haben Sie von der Rente, wann möchten Sie in Rente gehen?
Heißt Rente für Sie ganz Aufhören zu arbeiten oder nicht?
Wissen Sie zu wie viel Prozent Sie im Alter Ihren Lebensstandard halten können?
Könnten Sie eventuell schon früher in Rente gehen und was müssten Sie dafür tun?
Passen Ihre Altersvorsorgeverträge zu Ihren Vorstellungen von der Rente?
Sind Ihre Altersvorsorgeverträge rentabel und welche Kosten stecken drin?
Immobilien:
Wann könnte ich schuldenfrei sein?
Würde der Kauf einer Immobilie zur Kapitalanlage zu meiner Situation passen?
Wie rentabel ist meine Kapitalanlageimmobilie?
Wie könnte man eine bestehende Finanzierung optimieren?
Sollte ich Immobilien kaufen, behalten oder verkaufen?
Generationenmanagement:
Haben Sie einen Notfallordner?
Brauchen Sie ein Testament und wenn ja haben Sie ein rechtssicheres Testament?
Haben Sie eine Vorsorgevollmacht?
Haben Sie eine Patientenverfügung?
Wer erbt wie viel?
Wie hoch ist die Erbschaftsteuerbelastung der Erben?
