Senior Professional
- Zwischen 45 und 60
- Topmanager oder gestandener Unternehmer
- Einkommen ab 200.000.- € p.a.
Spezielle Fragestellungen in dieser Phase:
Liquiditätsplanung:
- Wie verteilen sich meine diversen Ausgabepositionen?
- Was mache ich mit meinem Liquiditätsüberschuss?
- Könnte ich mir eventuell auch mal eine Auszeit leisten?
Vermögensplanung:
- Wie sieht meine Risikobereitschaft eigentlich genau aus?
- Wie hoch ist mein Vermögen aktuell?
- Wie wird sich das Vermögen voraussichtlich im Laufe der nächsten 5 Jahre entwickeln?
- Wie hoch ist mein Schuldenstand und wie wird sich dieser im Laufe der nächsten 5 Jahre entwickeln?
- Wie ist das Vermögen aufgeteilt?
- Wie entwickelt sich die Vermögensaufteilung?
- Ist diese Vermögensaufteilung ausgewogen?
- Wie risikoreich ist mein Vermögen angelegt?
- Entspricht das meiner Risikobereitschaft?
- Wie könnte ich mein Vermögen steigern?
Versicherungsschutz:
- Sind alle Versicherungen, die Sie haben sinnvoll?
- Gibt es Lücken im Versicherungsschutz?
- Ist der Versicherungsschutz immer noch bedarfsgerecht?
- Könnten Sie bestimmten Versicherungsschutz reduzieren oder ganz kündigen?
- Stimmt das Preis-/Leistungsverhältnis Ihrer Versicherungen?
- Wie wirkt sich ein Pflegefall Ihrer Eltern oder Schwiegereltern auf Sie finanziell aus?
Altersversorgung:
- Welche Vorstellungen haben Sie von der Rente, wann möchten Sie in Rente gehen?
- Heißt Rente für Sie ganz Aufhören zu arbeiten oder nicht?
- Wissen Sie zu wie viel Prozent Sie im Alter Ihren Lebensstandard halten können?
- Könnten Sie eventuell schon früher in Rente gehen und was müssten Sie dafür tun?
- Passen Ihre Altersvorsorgeverträge zu Ihren Vorstellungen von der Rente?
- Sind Ihre Altersvorsorgeverträge rentabel und welche Kosten stecken drin?
Immobilien:
- Wann könnte ich schuldenfrei sein?
- Würde der Kauf einer Immobilie zur Kapitalanlage zu meiner Situation passen?
- Wie rentabel ist meine Kapitalanlageimmobilie?
- Wie könnte man eine bestehende Finanzierung optimieren?
- Sollte ich Immobilien kaufen, behalten oder verkaufen?
Generationenmanagement:
- Haben Sie einen Notfallordner?
- Brauchen Sie ein Testament und wenn ja haben Sie ein rechtssicheres Testament?
- Haben Sie eine Vorsorgevollmacht?
- Haben Sie eine Patientenverfügung?
- Wer erbt wie viel?
- Wie hoch ist die Erbschaftsteuerbelastung der Erben?