Senior Professional

• Zwischen 45 und 60
• Topmanager oder gestandener Unternehmer
• Einkommen ab 200.000.- € p.a.

Liquiditätsplanung:

• Wie verteilen sich meine diversen Ausgabepositionen?
• Was mache ich mit meinem Liquiditätsüberschuss?
• Könnte ich mir eventuell auch mal eine Auszeit leisten?

Vermögensplanung:

• Wie sieht meine Risikobereitschaft eigentlich genau aus?
• Wie hoch ist mein Vermögen aktuell?
• Wie wird sich das Vermögen voraussichtlich im Laufe der nächsten 5 Jahre entwickeln?
• Wie hoch ist mein Schuldenstand und wie wird sich dieser im Laufe der nächsten 5 Jahre entwickeln?
• Wie ist das Vermögen aufgeteilt?
• Wie entwickelt sich die Vermögensaufteilung?
• Ist diese Vermögensaufteilung ausgewogen?
• Wie risikoreich ist mein Vermögen angelegt?
• Entspricht das meiner Risikobereitschaft?
• Wie könnte ich mein Vermögen steigern?

Versicherungsschutz:

• Sind alle Versicherungen, die Sie haben sinnvoll?
• Gibt es Lücken im Versicherungsschutz?
• Ist der Versicherungsschutz immer noch bedarfsgerecht?
• Könnten Sie bestimmten Versicherungsschutz reduzieren oder ganz kündigen?
• Stimmt das Preis-/Leistungsverhältnis Ihrer Versicherungen?
• Wie wirkt sich ein Pflegefall Ihrer Eltern oder Schwiegereltern auf Sie finanziell aus?

Altersversorgung:

• Welche Vorstellungen haben Sie von der Rente, wann möchten Sie in Rente gehen?
• Heißt Rente für Sie ganz Aufhören zu arbeiten oder nicht?
• Wissen Sie zu wie viel Prozent Sie im Alter Ihren Lebensstandard halten können?
• Könnten Sie eventuell schon früher in Rente gehen und was müssten Sie dafür tun?
• Passen Ihre Altersvorsorgeverträge zu Ihren Vorstellungen von der Rente?
• Sind Ihre Altersvorsorgeverträge rentabel und welche Kosten stecken drin?

Immobilien:

• Wann könnte ich schuldenfrei sein?
• Würde der Kauf einer Immobilie zur Kapitalanlage zu meiner Situation passen?
• Wie rentabel ist meine Kapitalanlageimmobilie?
• Wie könnte man eine bestehende Finanzierung optimieren?
• Sollte ich Immobilien kaufen, behalten oder verkaufen?

Generationenmanagement:

• Haben Sie einen Notfallordner?
• Brauchen Sie ein Testament und wenn ja haben Sie ein rechtssicheres Testament?
• Haben Sie eine Vorsorgevollmacht?
• Haben Sie eine Patientenverfügung?
• Wer erbt wie viel?
• Wie hoch ist die Erbschaftsteuerbelastung der Erben?