Senior Professional

  • Zwischen 45 und 60
  • Topmanager oder gestandener Unternehmer
  • Einkommen ab 200.000.- € p.a.

Spezielle Fragestellungen in dieser Phase:

Liquiditätsplanung:

  • Wie verteilen sich meine diversen Ausgabepositionen?
  • Was mache ich mit meinem Liquiditätsüberschuss?
  • Könnte ich mir eventuell auch mal eine Auszeit leisten?

Vermögensplanung:

  • Wie sieht meine Risikobereitschaft eigentlich genau aus?
  • Wie hoch ist mein Vermögen aktuell?
  • Wie wird sich das Vermögen voraussichtlich im Laufe der nächsten 5 Jahre entwickeln?
  • Wie hoch ist mein Schuldenstand und wie wird sich dieser im Laufe der nächsten 5 Jahre entwickeln?
  • Wie ist das Vermögen aufgeteilt?
  • Wie entwickelt sich die Vermögensaufteilung?
  • Ist diese Vermögensaufteilung ausgewogen?
  • Wie risikoreich ist mein Vermögen angelegt?
  • Entspricht das meiner Risikobereitschaft?
  • Wie könnte ich mein Vermögen steigern?

Versicherungsschutz:

  • Sind alle Versicherungen, die Sie haben sinnvoll?
  • Gibt es Lücken im Versicherungsschutz?
  • Ist der Versicherungsschutz immer noch bedarfsgerecht?
  • Könnten Sie bestimmten Versicherungsschutz reduzieren oder ganz kündigen?
  • Stimmt das Preis-/Leistungsverhältnis Ihrer Versicherungen?
  • Wie wirkt sich ein Pflegefall Ihrer Eltern oder Schwiegereltern auf Sie finanziell aus?

Altersversorgung:

  • Welche Vorstellungen haben Sie von der Rente, wann möchten Sie in Rente gehen?
  • Heißt Rente für Sie ganz Aufhören zu arbeiten oder nicht?
  • Wissen Sie zu wie viel Prozent Sie im Alter Ihren Lebensstandard halten können?
  • Könnten Sie eventuell schon früher in Rente gehen und was müssten Sie dafür tun?
  • Passen Ihre Altersvorsorgeverträge zu Ihren Vorstellungen von der Rente?
  • Sind Ihre Altersvorsorgeverträge rentabel und welche Kosten stecken drin?

Immobilien:

  • Wann könnte ich schuldenfrei sein?
  • Würde der Kauf einer Immobilie zur Kapitalanlage zu meiner Situation passen?
  • Wie rentabel ist meine Kapitalanlageimmobilie?
  • Wie könnte man eine bestehende Finanzierung optimieren?
  • Sollte ich Immobilien kaufen, behalten oder verkaufen?

Generationenmanagement:

  • Haben Sie einen Notfallordner?
  • Brauchen Sie ein Testament und wenn ja haben Sie ein rechtssicheres Testament?
  • Haben Sie eine Vorsorgevollmacht?
  • Haben Sie eine Patientenverfügung?
  • Wer erbt wie viel?
  • Wie hoch ist die Erbschaftsteuerbelastung der Erben?