Senior

• Ab 60
• Ruhestand oder Planung des Ruhestands
• Vermögen ohne die selbstgenutzte Immobilie ab 1 Mio €

Liquiditätsplanung:

• Was mache ich mit dem Liquiditätsüberschuss?

Vermögensplanung:

• Wie hoch ist mein Vermögen aktuell?
• Wie wird sich das Vermögen voraussichtlich im Laufe der nächsten 5 Jahre entwickeln?
• Wie ist das Vermögen aufgeteilt?
• Wie entwickelt sich die Vermögensaufteilung?
• Ist diese Vermögensaufteilung ausgewogen?
• Wie risikoreich ist mein Vermögen angelegt?

Versicherungsschutz:

• Sind alle Versicherungen, die Sie haben noch sinnvoll?
• Ist der Versicherungsschutz immer noch bedarfsgerecht?
• Könnten Sie bestimmten Versicherungsschutz reduzieren oder ganz kündigen?
• Stimmt das Preis-/Leistungsverhältnis Ihrer Versicherungen?
• Wie wirkt sich ein Pflegefall Ihrer Eltern oder Schwiegereltern auf Sie aus?
• Wie wirkt sich Ihr eigener Pflegefall finanziell für Sie aus?

Altersversorgung:

• Welche Vorstellungen haben Sie von der Rente, wann möchten Sie in Rente gehen?
• Heißt Rente für Sie ganz Aufhören zu arbeiten oder nicht?
• Wissen Sie zu wie viel Prozent Sie im Alter Ihren Lebensstandard halten können?

Immobilien:

• Würde der Kauf einer Immobilie zur Kapitalanlage zu meiner Situation passen?
• Wie rentabel sind meine Immobilien zur Kapitalanlage?
• Wie könnte man eine bestehende Finanzierung optimieren, abzahlen oder nicht?
• Sollte ich Immobilien kaufen, behalten oder verkaufen?

Generationenmanagement:

• Haben Sie einen Notfallordner?
• Brauchen Sie ein Testament und wenn ja haben Sie ein rechtssicheres Testament?
• Haben Sie eine Vorsorgevollmacht?
• Haben Sie eine Patientenverfügung?
• Wer erbt wie viel?
• Wie hoch ist die Erbschaftsteuerbelastung der Erben?