Senior
- Ab 60
- Ruhestand oder Planung des Ruhestands
- Vermögen ohne die selbstgenutzte Immobilie ab 1 Mio €
Spezielle Fragestellungen in dieser Phase:
Liquiditätsplanung:
- Was mache ich mit dem Liquiditätsüberschuss?
Vermögensplanung:
- Wie hoch ist mein Vermögen aktuell?
- Wie wird sich das Vermögen voraussichtlich im Laufe der nächsten 5 Jahre entwickeln?
- Wie ist das Vermögen aufgeteilt?
- Wie entwickelt sich die Vermögensaufteilung?
- Ist diese Vermögensaufteilung ausgewogen?
- Wie risikoreich ist mein Vermögen angelegt?
Versicherungsschutz:
- Sind alle Versicherungen, die Sie haben noch sinnvoll?
- Ist der Versicherungsschutz immer noch bedarfsgerecht?
- Könnten Sie bestimmten Versicherungsschutz reduzieren oder ganz kündigen?
- Stimmt das Preis-/Leistungsverhältnis Ihrer Versicherungen?
- Wie wirkt sich ein Pflegefall Ihrer Eltern oder Schwiegereltern auf Sie aus?
- Wie wirkt sich Ihr eigener Pflegefall finanziell für Sie aus?
Altersversorgung:
- Welche Vorstellungen haben Sie von der Rente, wann möchten Sie in Rente gehen?
- Heißt Rente für Sie ganz Aufhören zu arbeiten oder nicht?
- Wissen Sie zu wie viel Prozent Sie im Alter Ihren Lebensstandard halten können?
Immobilien:
- Würde der Kauf einer Immobilie zur Kapitalanlage zu meiner Situation passen?
- Wie rentabel sind meine Immobilien zur Kapitalanlage?
- Wie könnte man eine bestehende Finanzierung optimieren, abzahlen oder nicht?
- Sollte ich Immobilien kaufen, behalten oder verkaufen?
Generationenmanagement:
- Haben Sie einen Notfallordner?
- Brauchen Sie ein Testament und wenn ja haben Sie ein rechtssicheres Testament?
- Haben Sie eine Vorsorgevollmacht?
- Haben Sie eine Patientenverfügung?
- Wer erbt wie viel?
- Wie hoch ist die Erbschaftsteuerbelastung der Erben?