Senior

  • Ab 60
  • Ruhestand oder Planung des Ruhestands
  • Vermögen ohne eigene Immobilie ab 1 Mio €

Spezielle Fragestellungen in dieser Phase:

Liquiditätsplanung:

  • Was mache ich mit dem Liquiditätsüberschuss?

Vermögensplanung:

  • Wie hoch ist mein Vermögen aktuell?
  • Wie wird sich das Vermögen voraussichtlich im Laufe der nächsten 5 Jahre entwickeln?
  • Wie ist das Vermögen aufgeteilt?
  • Wie entwickelt sich die Vermögensaufteilung?
  • Ist diese Vermögensaufteilung ausgewogen?
  • Wie risikoreich ist mein Vermögen angelegt?

Versicherungsschutz:

  • Sind alle Versicherungen, die Sie haben noch sinnvoll?
  • Ist der Versicherungsschutz immer noch bedarfsgerecht?
  • Könnten Sie bestimmten Versicherungsschutz reduzieren oder ganz kündigen?
  • Stimmt das Preis-/Leistungsverhältnis Ihrer Versicherungen?
  • Wie wirkt sich ein Pflegefall Ihrer Eltern oder Schwiegereltern auf Sie aus?

Altersversorgung:

  • Welche Vorstellungen haben Sie von der Rente, wann möchten Sie in Rente gehen?
  • Heißt Rente für Sie ganz Aufhören zu arbeiten oder nicht?
  • Wissen Sie zu wie viel Prozent Sie im Alter Ihren Lebensstandard halten können?

Immobilien:

  • Würde der Kauf einer Immobilie zur Kapitalanlage zu meiner Situation passen?
  • Wie rentabel sind meine Immobilien zur Kapitalanlage?
  • Wie könnte man eine bestehende Finanzierung optimieren, abzahlen oder nicht?
  • Sollte ich Immobilien kaufen, behalten oder verkaufen?

Generationenmanagement:

  • Haben Sie einen Notfallordner?
  • Brauchen Sie ein Testament und wenn ja haben Sie ein rechtssicheres Testament?
  • Haben Sie eine Vorsorgevollmacht?
  • Haben Sie eine Patientenverfügung?
  • Wer erbt wie viel?
  • Wie hoch ist die Erbschaftsteuerbelastung der Erben?