Young Professional

  • Zwischen 25 und 35
  • Akademiker angestellt oder junger Unternehmer
  • Einkommen zwischen 50.000.- € und 100.000.- € brutto p.a.

Spezielle Fragestellungen in dieser Phase:

Liquiditätsplanung:

  • Was bleibt mir unterm Strich wirklich – einerseits gefühlt und andererseits tatsächlich – übrig?
  • Warum ist gefühlt weniger als tatsächlich?
  • Wie könnte sich das im Laufe der nächsten 5 Jahre entwickeln?
  • Bin ich damit zufrieden?
  • Was mache ich mit dem Liquiditätsüberschuss?

Vermögensplanung:

  • Wie sieht ein sinnvoller Vermögensaufbau aus?
  • Welches Vermögen könnte ich in ein paar Jahren erreichen?
  • Welche Anlageformen eignen sich dafür?
  • Wann wäre es realistisch mal eine Immobilie kaufen zu können?

Versicherungsschutz:

  • Welche Versicherungen sind wirklich wichtig und in welcher Größenordnung?
  • Gibt es Lücken im Versicherungsschutz?
  • Stimmt das Preis-/Leistungsverhältnis Ihrer Versicherungen?

Altersversorgung:

  • In welcher Größenordnung macht es bereits Sinn in Altersvorsorgeverträge zu investieren?
  • Welche Steuervergünstigungen oder sonstige staatlichen Zuschüsse gibt es dafür?