Young Professional

• Zwischen 25 und 35
• Akademiker angestellt oder junger Unternehmer
• Einkommen zwischen 50.000.- € und 100.000.- € brutto p.a.

Liquiditätsplanung:

• Was bleibt mir “unterm Strich” wirklich übrig?
• In welchen Bereichen lassen sich die Ausgaben optimieren?
• Bin ich mit meiner Verdienstentwicklung zufrieden oder will ich hier etwas ändern?
• Wie könnte ich etwas daran ändern und welche Perspektive könnte sich daraus ergeben im Laufe der nächsten 5 Jahre?
• Welche Einstellung habe ich zum “Sparen” bzw. Investieren?
• Will ich das ändern und was bringt mich dazu dranzubleiben?
• Was mache ich einem möglichen Liquiditätsüberschuss?

Vermögensplanung:

• Wie hoch ist mein Vermögen und wie ist es aufgeteilt?
• Ist das ausgewogen und erreiche ich damit meine Ziele?
• Wie sieht ein sinnvoller Vermögensaufbau aus?
• Welches Vermögen könnte ich in ein paar Jahren erreichen?
• Welche Anlageformen eignen sich dafür?
• Wann wäre es realistisch z.B. einmal eine Immobilie kaufen zu können?

Versicherungsschutz:

• Welche Einstellung habe ich zu Versicherungen? Paßt das oder sollte ich das überdenken? Wenn ja in welchen Bereichen?
• Welche Versicherungen sind wirklich wichtig und in welcher Größenordnung passen diese zu meiner Situation?
• Gibt es Lücken beim wichtigen Versicherungsschutz?
• Stimmt das Preis-/Leistungsverhältnis meiner Versicherungen?

Altersversorgung:

• Was bedeutet für mich Altersversorgung? Inwiefern will ich mir darüber Gedanken machen?
• Was ist mir wirklich wichtig und in welche Richtung möchte ich mich langfristig weiterentwickeln?
• Welche Einstellung habe ich zu langfristigem (> 15 Jahre) Denken?
• Wie könnte ich das Projekt Altersversorgung am besten angehen?