Young Professional
- Zwischen 25 und 35
- Akademiker angestellt oder junger Unternehmer
- Einkommen zwischen 50.000.- € und 100.000.- € brutto p.a.
Spezielle Fragestellungen in dieser Phase:
Liquiditätsplanung:
- Was bleibt mir unterm Strich wirklich – einerseits gefühlt und andererseits tatsächlich – übrig?
- Warum ist gefühlt weniger als tatsächlich?
- Wie könnte sich das im Laufe der nächsten 5 Jahre entwickeln?
- Bin ich damit zufrieden?
- Was mache ich mit dem Liquiditätsüberschuss?
Vermögensplanung:
- Wie sieht ein sinnvoller Vermögensaufbau aus?
- Welches Vermögen könnte ich in ein paar Jahren erreichen?
- Welche Anlageformen eignen sich dafür?
- Wann wäre es realistisch mal eine Immobilie kaufen zu können?
Versicherungsschutz:
- Welche Versicherungen sind wirklich wichtig und in welcher Größenordnung?
- Gibt es Lücken im Versicherungsschutz?
- Stimmt das Preis-/Leistungsverhältnis Ihrer Versicherungen?
Altersversorgung:
- In welcher Größenordnung macht es bereits Sinn in Altersvorsorgeverträge zu investieren?
- Welche Steuervergünstigungen oder sonstige staatlichen Zuschüsse gibt es dafür?