Young Professional

  • Zwischen 25 und 35
  • Akademiker angestellt oder junger Unternehmer
  • Einkommen zwischen 50.000.- € und 100.000.- € brutto p.a.

Spezielle Fragestellungen in dieser Phase:

Liquiditätsplanung:

  • Was bleibt mir “unterm Strich” wirklich übrig?
  • In welchen Bereichen lassen sich die Ausgaben optimieren?
  • Bin ich mit meiner Verdienstentwicklung zufrieden oder will ich hier etwas ändern?
  • Wie könnte ich etwas daran ändern und welche Perspektive könnte sich daraus ergeben im Laufe der nächsten 5 Jahre?
  • Welche Einstellung habe ich zum “Sparen” bzw. Investieren?
  • Will ich das ändern und was bringt mich dazu dranzubleiben?
  • Was mache ich mit einem möglichen Liquiditätsüberschuss?

Vermögensplanung:

  • Wie hoch ist mein Vermögen und wie ist es aufgeteilt?
  • Ist das ausgewogen und erreiche ich damit meine Ziele?
  • Wie sieht ein sinnvoller Vermögensaufbau aus?
  • Welches Vermögen könnte ich in ein paar Jahren erreichen?
  • Welche Anlageformen eignen sich dafür?
  • Wann wäre es realistisch z.B. einmal eine Immobilie kaufen zu können?

Versicherungsschutz:

  • Welche Einstellung habe ich zu Versicherungen? Paßt das oder sollte ich das überdenken? Wenn ja in welchen Bereichen?
  • Welche Versicherungen sind wirklich wichtig und in welcher Größenordnung passen diese zu meiner Situation?
  • Gibt es Lücken beim wichtigen Versicherungsschutz?
  • Stimmt das Preis-/Leistungsverhältnis meiner Versicherungen?

Altersversorgung:

  • Was bedeutet für mich Altersversorgung? Inwiefern will ich mir darüber Gedanken machen?
  • Was ist mir wirklich wichtig und in welche Richtung möchte ich mich langfristig weiterentwickeln?
  • Welche Einstellung habe ich zu langfristigem (> 15 Jahre) Denken?
  • Wie könnte ich das Projekt Altersversorgung am besten angehen?