Finanzklarheits-Check: Erst verstehen, dann entscheiden.
Der Finanzklarheits-Check der Finanzcoaches ist eine strukturierte Standortbestimmung für Menschen, die bei mehreren Finanzthemen erst Überblick und Prioritäten brauchen. Er zeigt, wo Sie stehen, welche Fragen jetzt wichtig sind und welcher nächste Schritt zu Ihrer Situation passt.
Kostenfreies Erstgespräch vereinbaren
Was ist der Finanzklarheits-Check?
Der Check ist der reguläre Einstieg im Finanzklarheitssystem und in eine weitergehende Finanzplanung, wenn Vermögen, Liquidität, Altersvorsorge, Absicherung, Immobilien oder Ziele zusammenhängen. Er ist zugleich ein eigenständig nutzbares Ergebnis und verpflichtet nicht zu einer Fortsetzung.
Was wir gemeinsam einordnen
Je nach Fragestellung betrachten wir Einnahmen und Ausgaben, Rücklagen, Vermögen, Verbindlichkeiten, Vorsorge, Absicherung, Immobilien sowie persönliche Ziele. Sie erhalten eine verständliche Einordnung von Stärken, Lücken, Risiken und Prioritäten.
Was Sie danach wissen
- Welche Themen zuerst entschieden oder vorbereitet werden sollten.
- Welche Zielkonflikte und Risiken beachtet werden müssen.
- Ob ein Finanzplan sinnvoll ist oder eine Begleitung im Ganzheitlichen Finanzfahrplan passt.
- Welche Punkte Sie zunächst selbst klären oder umsetzen können.
Was nicht Teil des Checks ist
Der Finanzklarheits-Check ist keine vollständige Mehrfachszenario-Planung, keine laufende Betreuung und kein automatischer Produktvorschlag. Produktvermittlung ist nicht automatisch Bestandteil. Steuer- und Rechtsberatung werden nicht erbracht; bei Bedarf beziehen wir deren Auswirkungen in die Planung ein.
So läuft der Finanzklarheits-Check ab
1. Kostenfreies Erstgespräch
Wir klären Anlass, offene Fragen und ob der Check der passende Einstieg ist. Das Erstgespräch ist keine kostenlose Vollanalyse.
2. Vorbereitung und Bestandsaufnahme
Sie stellen die für Ihre Situation wichtigen Unterlagen und Informationen zusammen. Wir konzentrieren uns auf das, was für Ihre Entscheidung relevant ist.
3. Auswertung und Gespräch
Wir ordnen Ihre Ausgangslage ein, besprechen Prioritäten und legen den nächsten sinnvollen Schritt fest.
Was kostet der Finanzklarheits-Check?
Der Finanzklarheits-Check kostet 1.490 EUR einschließlich gesetzlicher Mehrwertsteuer. Vor Beginn klären wir im kostenfreien Erstgespräch, ob er zu Ihrer Situation passt.
Häufige Fragen
Reicht der Finanzklarheits-Check für mich aus?
Oft ja. Der Check ist ein eigenständig nutzbares Ergebnis. Wenn weitere Planung sinnvoll ist, entscheiden Sie anschließend frei über den nächsten Schritt.
Muss ich danach einen Finanzplan oder Finanzfahrplan buchen?
Nein. Eine Fortsetzung in einen Finanzplan oder den Ganzheitlichen Finanzfahrplan ist möglich, aber keine Voraussetzung.
Ist Produktvermittlung Teil des Checks?
Nein, nicht automatisch. Mögliche konkrete Umsetzungen werden separat und transparent besprochen.