Ein Finanzplan für Entscheidungen, die zusammenhängen.
Ein Finanzplan hilft, wenn einzelne finanzielle Entscheidungen zusammenhängen und Sie eine belastbare Grundlage brauchen: für Vermögen, Ruhestand, Immobilien, eine Abfindung oder die langfristige Absicherung Ihrer Familie.
Vom Überblick zur Entscheidung
Der Finanzklarheits-Check schafft zunächst Überblick über Ihre Ausgangslage und die wichtigsten Fragen. Ein Finanzplan vertieft anschließend die Themen, bei denen Szenarien, Prioritäten und konkrete Maßnahmen zusammengeführt werden sollen.
Was ein Finanzplan leistet
- Ihre Ausgangslage, Ziele und Entscheidungsfragen werden strukturiert erfasst.
- Relevante Varianten und ihre Folgen werden nachvollziehbar verglichen.
- Sie erhalten eine Strategie mit Prioritäten und konkreten nächsten Schritten.
Im Mittelpunkt stehen nicht einzelne Produkte, sondern die Frage, welche Entscheidungen in Ihrer Situation sinnvoll zusammenpassen. Eine Produktempfehlung ist keine Voraussetzung und erfolgt nur, wenn sie ausdrücklich gewünscht und separat transparent vereinbart wird.
Typische Anlässe
Ein Finanzplan kann sinnvoll sein, wenn Sie Ihr Vermögen strategisch ausrichten, den Ruhestand vorbereiten, eine Immobilie finanzieren, eine Abfindung sinnvoll einordnen oder mehrere Ziele gleichzeitig finanzierbar machen möchten.
So geht es weiter
Der Finanzplan ist ein abgeschlossenes Beratungsprojekt. Sie erhalten die Ergebnisse so, dass Sie die Umsetzung selbst steuern können. Wenn eine längere Begleitung mit Umsetzung, Reviews und Anpassungen sinnvoll ist, kann daraus der Ganzheitliche Finanzfahrplan werden.
Stehen Sie noch am Anfang, beginnt der Weg in der Regel mit dem Finanzklarheits-Check. Einen Überblick über die gesamte Logik bietet das Finanzklarheitssystem.
Vergütung und individuelles Angebot
Nach dem Finanzklarheits-Check ist klarer, welche Fragen vertieft werden sollen und welcher Planungsaufwand sinnvoll ist. Auf dieser Basis erhalten Sie vor Beauftragung ein individuelles, schriftliches Angebot.
- Es beschreibt die vereinbarten Themen, den konkreten Leistungsumfang und die erwarteten Ergebnisse.
- Es legt Ablauf, benötigte Unterlagen, Gespräche und das Honorar transparent fest.
- Sie entscheiden anschließend in Ruhe, ob und in welchem Umfang Sie den Finanzplan beauftragen möchten.
Eine allgemeine Pauschale wäre für unterschiedliche Ausgangslagen nicht passend. Das Honorar richtet sich daher nach dem vereinbarten Projekt.
Häufige Fragen
Ist der Finanzplan allgemeine Finanzberatung?
Nein. Er wird auf Ihre konkrete Ausgangslage, Ihre Ziele und die jeweils relevanten Entscheidungen zugeschnitten.
Kann ich die Maßnahmen selbst umsetzen?
Ja. Der Finanzplan ist so angelegt, dass Sie die Umsetzung selbst steuern können.
Wie wird das Honorar festgelegt?
Der Umfang richtet sich nach Ihrer Fragestellung. Das Honorar wird vor Beauftragung transparent vereinbart.
Die Beratung ersetzt keine steuerliche oder rechtliche Beratung.