Der Ganzheitliche Finanzfahrplan: Planung, Umsetzung und Klarheit über zwölf Monate.
Der Ganzheitliche Finanzfahrplan ist die zwölfmonatige Begleitung für Menschen, die ihre finanzielle Situation nicht nur verstehen, sondern einen abgestimmten Plan auch konsequent umsetzen und bei Veränderungen nachjustieren möchten.
Für Entscheidungen, die nicht isoliert stehen
Vermögen, Ruhestand, Immobilien, Absicherung und Liquidität greifen oft ineinander. Der Finanzfahrplan verbindet diese Themen zu einer nachvollziehbaren Strategie und begleitet die Umsetzung Schritt für Schritt.
Was Sie über zwölf Monate erhalten
- eine fundierte Finanzplanung für die entscheidenden Themen Ihrer Situation,
- eine klare Reihenfolge für Umsetzung und Prioritäten,
- regelmäßige Gespräche, Reviews und Anpassungen bei Veränderungen,
- eine verlässliche Begleitung, ohne dass Sie den Überblick verlieren müssen.
So beginnt die Zusammenarbeit
Der übliche Einstieg ist der Finanzklarheits-Check. Er schafft Klarheit über Ausgangslage, Ziele und die Fragen, die wirklich entschieden werden müssen. Daraus kann ein Finanzplan entstehen oder – wenn eine längere Begleitung sinnvoll ist – der Ganzheitliche Finanzfahrplan.
Transparent und unabhängig
Der Finanzfahrplan ist kein kündbares Abo und kein automatisches Vermittlungsmandat. Umfang und Honorar werden vor der Beauftragung transparent vereinbart. Eine Produktempfehlung oder Vermittlung ist keine Voraussetzung und erfolgt nur, wenn sie ausdrücklich gewünscht und separat geregelt wird.
Die Beratung ersetzt keine steuerliche oder rechtliche Beratung. Einen Überblick über die gesamte Beratungslogik bietet das Finanzklarheitssystem.
Vergütung und individuelles Angebot
Der Ganzheitliche Finanzfahrplan wird nach dem Finanzklarheits-Check konkret definiert. Dann ist klar, welche Themen vertieft werden sollen, welche Umsetzungsschritte sinnvoll sind und welche Begleitung über zwölf Monate zu Ihrer Situation passt.
- Das schriftliche Angebot beschreibt die vereinbarten Themen, den konkreten Leistungsumfang und die erwarteten Ergebnisse.
- Es legt die Gespräche, Reviews, möglichen Umsetzungsschritte und das Honorar transparent fest.
- Sie entscheiden anschließend in Ruhe, ob und in welchem Umfang Sie den Finanzfahrplan beauftragen möchten.
Eine allgemeine Pauschale wäre für unterschiedliche Ausgangslagen nicht passend. Das Honorar richtet sich daher nach dem vereinbarten Projekt. Der Finanzfahrplan ist keine kündbare Mitgliedschaft oder ein Abo.
Häufige Fragen
Kann ich direkt mit dem Finanzfahrplan starten?
In der Regel beginnt die Zusammenarbeit mit dem Finanzklarheits-Check. So wird zunächst geklärt, welche Themen wirklich eine längere Begleitung brauchen.
Wie lange dauert die Begleitung?
Der Ganzheitliche Finanzfahrplan ist auf zwölf Monate angelegt. In dieser Zeit werden Planung, Umsetzung, Reviews und notwendige Anpassungen verbunden.
Was ist sinnvoll, wenn ich nur eine einzelne Entscheidung klären möchte?
Dann ist häufig ein Finanzplan das passendere, abgeschlossene Beratungsprojekt.