1. Auftragsklärung (Erstgespräch)

In unserem ersten Gespräch stehen Ihre individuellen finanziellen Ziele und Bedürfnisse im Fokus. Gemeinsam klären wir, welche Schwerpunkte für Sie am wichtigsten sind.

2. Datenerfassung

Wir sammeln alle relevanten Informationen zu Ihren Einnahmen, Ausgaben, Vermögenswerten, Schulden, Versicherungen und finanziellen Zielen. So schaffen wir die Basis für Ihren maßgeschneiderten Finanzplan.

3. Analyse

Anhand der gesammelten Daten analysieren wir Ihre finanzielle Situation detailliert. Daraus entwickeln wir einen auf Sie zugeschnittenen Finanzplan mit konkreten Handlungsempfehlungen – von Budgetierung und Investitionen bis hin zu Risikomanagement, Altersvorsorge und Nachfolgeplanung.

4. Strategieentwicklung (2. Gespräch)

Im zweiten Gespräch präsentieren wir Ihnen Ihren individuell erarbeiteten Finanzplan. Dabei gehen wir auf Ihre Fragen ein und nehmen bei Bedarf Anpassungen vor. Sie erhalten Zugriff auf Ihren digitalen Finanzplan, den Sie eigenständig weiterentwickeln können.

5. Strategieumsetzung (Projektplan nach Prioritäten 3. Gespräch)

Je nach Priorität setzen wir die erforderlichen Änderungen um, beispielsweise die Anpassung von Investitionen oder die Eröffnung neuer Konten. Die Dauer richtet sich nach den Anforderungen der jeweiligen Finanzinstitute.

6. Umsetzung und Updates

Ein guter Finanzplan ist flexibel und passt sich an Ihre Lebenssituation sowie an veränderte Marktbedingungen an. Abhängig von der Komplexität kann die Umsetzung mehrere Monate in Anspruch nehmen. Regelmäßige Überprüfungen, idealerweise einmal jährlich, sorgen dafür, dass Ihr Plan immer auf dem neuesten Stand bleibt.

Haushaltsoptimierung und regelmäßiges Sparen: Unsere Finanzcoaches helfen Ihnen, eine effektive Haushaltsrechnung aufzustellen und regelmäßig zu sparen. Dies ist die Grundlage für finanzielle Stabilität und langfristigen Wohlstand.

Vermögensberatung und Optimierung von Geldanlagen: Ob es um Vermögensberatung oder die Optimierung von Geldanlagen geht, wir bieten maßgeschneiderte Lösungen an. Unsere Experten unterstützen Sie dabei, Ihr Vermögen optimal zu strukturieren und Ihre Anlageziele zu erreichen.

Honorarberatung und Anlageberatung: In der Honorarberatung in München und Anlageberatung in München legen wir großen Wert auf Transparenz und Unabhängigkeit. Unsere Berater helfen Ihnen, die besten Anlageentscheidungen zu treffen, ohne dass versteckte Kosten oder Interessenkonflikte entstehen.

Immobilienfinanzierung: Egal ob Sie eine Immobilienfinanzierung in München oder eine Immobilienfinanzierung online benötigen, unsere Experten stehen Ihnen zur Seite. Wir bieten umfassende Unterstützung, von der Berechnung Ihrer Finanzierungsfähigkeit bis zur Auswahl des besten Finanzierungsmodells.

Altersversorgung und Generationenmanagement: Die Planung der Altersversorgung ist ein komplexer Prozess, der verschiedene Einkommensquellen und Ausgaben berücksichtigt. Unsere Finanzcoaches helfen Ihnen, eine sichere und rentable Altersversorgung aufzubauen. Zudem unterstützen wir Sie beim Generationenmanagement, einschließlich der Testamentsvollstreckung in München, um sicherzustellen, dass Ihr Vermögen nach Ihren Wünschen weitergegeben wird.

Finanzcoaching für individuelle Bedürfnisse: Unser Finanzcoaching in München bietet eine ergebnisoffene Begleitung bei beruflichen, privaten und unternehmerischen Finanzentscheidungen. Wir helfen Ihnen, ein besseres Verständnis von sich selbst und Ihrer Beziehung zu Geld und Risiko zu entwickeln, um fundierte Entscheidungen zu treffen und Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

Mit unseren Dienstleistungen wie Finanzplanung online und Finanzcoaching online bieten wir flexible und bequeme Lösungen, die Sie überall und jederzeit nutzen können.

Liquiditätsplanung und Versicherungsschutz: Eine effektive Liquiditätsplanung ist entscheidend für den Vermögensaufbau, insbesondere in jungen Jahren. Wir helfen Ihnen, Ihre Sparpotenziale zu maximieren und den richtigen Versicherungsschutz zu finden, um finanzielle Risiken zu minimieren und Ihr Vermögen zu schützen.

Strategische Geldanlage: Unsere Experten beraten Sie in Sachen Geldanlage in München und helfen Ihnen, eine strategische Verteilung Ihres Kapitals zu erreichen. Dabei berücksichtigen wir Ihre individuellen Ziele und Risikobereitschaft.

Unsere herausragenden Dienstleistungen basieren auf der Qualifikation zum Certified Financial Planner^® (CFP^®) und Mitgliedschaft im weltweit anerkannten Financial Planning Standards Board (FPSB). In Deutschland gibt es nur etwas mehr als 2.000 CFP^®-zertifizierte Finanzplaner, die alle 24 Monate 60 Fortbildungsstunden nachweisen müssen. Wir bieten eine integrierte, DIN-genormte Finanzplanung an, die Vermögensberatung einschließt und sich deutlich von isolierten Angeboten ohne entsprechende Qualifikation abhebt. Unser ganzheitlicher Ansatz ähnelt dem eines sorgfältigen Arztes: nach gründlicher Analyse und Diagnostik entwickeln wir maßgeschneiderte Strategien, um Fehlberatungen zu vermeiden und Mehrwert für unsere Mandanten zu schaffen. Unsere Investmentphilosophie betont einen passiven, wissenschaftlichen Ansatz mit ETFs und nur akkreditierten Finanzberatern zur Verfügung stehenden Anlageklassenfonds. Dabei legen wir besonderen Wert auf Steueroptimierung zum Vermögensschutz in allen Lebensphasen, um eine langfristig angelegte und objektive Finanzplanung sicherzustellen.

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